Мошенники пользуются доверием прихожан

Когда "Австралийский капитальный резерв" был передан в добровольное управление две недели назад, наибольшему риску подверглись сбережения родителей-инвесторов на сумму до 330 миллионов долларов.

Агент по недвижимости Сэм Погсон и многие из основателей компании являются членами христадельфианской церкви, что еще раз указывает на то, насколько уязвимы церкви для мошенничества, известного как «Мошенничество с родством».

Профессор МакГрегор Лаундс из Центра филантропии и некоммерческих исследований Квинслендского технологического университета описывает сценарий, в котором священник знакомит прихожанина с относительно новым прихожанином, который, судя по внешнему виду, является явно богатым, но набожным деловым человеком.

«Вы уже знаете это, потому что в течение недели после присоединения к богослужению этот человек обратился к вам с предложением еженедельного залога и волонтерства в комитете по имуществу и финансам», — сказал он. «Очень скоро этот человек заставляет церковь и многих ее высокопоставленных членов инвестировать в схемы, которые приносят невероятно высокую прибыль.

«Более того, ежемесячная отдача от инвестиций на самом деле равна или превышает обещания — в наличных деньгах».

Профессор МакГрегор Лаундс сказал, что даже те, кто сначала был немного осторожен, убеждаются, инвестируя в схему и рассказывая об этом всем своим друзьям.

«Вы не можете поверить своим благословениям, потому что процент от всех инвестиций, сделанных членами церкви, жертвуется церкви новым членом».

Профессор МакГрегор Лаундс сказал, что дальше происходит то, что ежемесячные чеки задерживаются, и оплачиваются только очень шумные, часто чеками с опозданием.

«Затем наш новый член публично просит прощения у собрания и объясняет, как дьявол атаковал их добрые дела. Человеку придется начинать все сначала в бизнесе, чтобы погасить свои долги, но этого не произойдет, если в дело вмешается полиция, как того хотел бы дьявол».

В аналогичном положении оказались пасторы и прихожане церкви Солнечного Берега. Они были одними из инвесторов «программы торговли банковскими долговыми обязательствами» и другой схемы, которая предлагала права аренды караванов.

Преступник схемы получил более 190 000 долларов в период с августа 1997 г. по март 1998 г. на предпосылке инвестирования денег в схемы, но вместо этого все деньги были использованы для его собственных нужд.

Affinity Fraud входит в десятку крупнейших мошенничеств в США и считается «самой коварной аферой в Австралии».

Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) также обеспокоена растущим числом случаев мошенничества с родством, особенно в религиозных общинах.

Член конгрегации Объединенной церкви Бинли, который входит в юридический справочный комитет Ассамблеи, профессор МакГрегор Лаундс и его научный сотрудник Зенова Паппас изучают влияние мошенничества с родством на сплоченные религиозные сообщества.

Он говорит, что мошенник работает на отношениях и доверии, которые они развили благодаря своему участию в собрании, и убеждает кого-то еще, например, лидера или уважаемого и пользующегося доверием члена группы, использовать свое влияние, чтобы убедить людей вкладывать средства в финансовые схемы, которые только предназначен для того, чтобы сделать мошенника богатым и обмануть тех, кто инвестирует.

«Вот почему для описания этого вида мошенничества используется слово «близость». Члены группы имеют близость друг к другу из-за, например, общих убеждений и интересов или общности этнического или религиозного происхождения, которые в первую очередь привлекли их к этой группе.

Мошенники пользуются доверием, доброжелательностью и преданностью человека, а преступники часто делают веру в Бога синонимом веры в свой инвестиционный план.

«Примеры показали, что там, где имело место мошенничество с Affinity, пострадало огромное количество людей.

«Несмотря на этот факт, сообщается, что люди часто слишком смущены, чтобы заявить о себе, потому что их обманули, или чувствуют себя виноватыми, потому что чувствуют, что они также каким-то образом замешаны в схеме».

Может ли Affinity Fraud проявляться по-другому?

Иногда Мошенничество с родственными связями может пропагандироваться в рамках определенной религиозной или общественной группы не из-за какого-либо прямого участия или связей преступника с этой группой конкретно, а из-за особых отношений или роли, которые они могут иметь с другой подобной группой, которая все еще способствует этой близости. .

Примером этого может служить недавнее дело, рассмотренное в Трибунале по коммерческим и потребительским делам в Квинсленде.

В данном случае речь шла о схеме сделки по перепродаже. Он был задуман как «преднамеренно манипулятивная» схема, в соответствии с которой агент по недвижимости («агент») использовал несколько своих компаний для получения опционов на покупку домов в нижней части рынка, а затем перепродавал их ничего не подозревающим покупателям, которые были коммерчески наивно по сильно завышенным ценам.

В конце концов покупатели оказались в долгу перед этими компаниями, а также перед банком (который был также обманут в отношении рыночной стоимости имущества) на суммы, намного превышающие рыночную стоимость имущества, в то время как компании агента (и, следовательно, агент ) получил значительную прибыль и получил выгоду от второго ипотечного кредита.

Что еще хуже, у этих покупателей было «мало или совсем не было перспектив погасить эти долги».

Трибунал установил, среди прочего, что агент использовал свою пастырскую роль в своей церкви, чтобы «внушить доверие» покупателям, которые посещали другие церкви для покупки домов по сильно завышенным ценам: «…доказательства ясно показывают, что предмет деятельности агента роль церкви использовалась для внушения доверия» и «неважно, к какой секте или деноминации принадлежали покупатели, потому что их религиозные убеждения заставляли их доверять людям, которые играли пастырскую роль в церкви».

Какие схемы составляют Affinity Fraud?

Наиболее распространенной инвестиционной схемой является «понци» или финансовая пирамида. Образовательный фонд прямых продаж определяет финансовые пирамиды следующим образом:

«…незаконные аферы, в которых большое количество людей внизу пирамиды платит деньги нескольким людям наверху. Каждый новый участник платит за возможность подняться на вершину и получить прибыль от платежей других, которые могут присоединиться позже….

«Конечно, пирамида может рухнуть задолго до того, как вы достигнете вершины. Чтобы каждый участник пирамиды получал прибыль, должен быть бесконечный приток новых участников.

«На самом деле, однако, количество участников ограничено, и каждый новый уровень участников имеет меньше шансов привлечь других и больше шансов потерять деньги».

Предотвращение мошенничества с родством

ASIC ориентировала свою информацию на потенциальных жертв. Он считает, что лучший способ остановить или, по крайней мере, обуздать случаи мошенничества со сходством — это побудить людей быть более осторожными в отношении инвестиционных схем, рекламируемых в их церкви, и, если они желают инвестировать, чтобы люди сначала делали свою домашнюю работу.

Они также призывают людей уведомлять ASIC о подозрениях в том, что их церковь или соответствующая группа используются для продвижения схем Affinity Fraud.

Тем не менее, стоит предположить, что высшие церковные лидеры и члены церковных советов, безусловно, могут сыграть ценную роль в предотвращении мошенничества и защите своих членов посредством таких вещей, как образование или регулирование.

Церковные администраторы и казначеи должны тщательно проверять все предложения, которые включают использование имени организации, репутации или высокопоставленных церковных деятелей для поддержки или продвижения любого предприятия, коммерческого предприятия или инвестиций.

Эта проверка требует, чтобы до того, как любое предложение будет одобрено, была проведена надлежащая проверка законности, финансовой устойчивости и биографии вовлеченных сторон.

Тот факт, что церковь также получает некоторую финансовую компенсацию от сделки, не должен ненадлежащим образом влиять на проверку предложения.

Особое внимание следует обратить на тех, кто имеет конфликт интересов в утвержденных предложениях.

https://journeyonline.com.au/features/fraudsters-prey-on-the-trust-of-church-members/

 15/06/2007